客户管理系统：提升投资体验感和获得感

在上海举办的“穿越隧道·稳见未来——2023春季观察家高端策略会”上，上海信托投资研究总部总经理简永军发表了主题演讲《润物细无声，资产配置提升投资体验感和获得感》. 他强调，客户管理系统市场的高波动和高超额收益特征要求我们以更加科学的方法抓住投资机会. 在净值化时代，有效的风险管理成为投资的关键，而客户管理系统则是实现稳健收益的必备工具.

简永军指出，产品赚钱并不意味着投资者也能赚钱. 很多投资者难以承受高波动带来的风险，导致客户体验较差. 他认为，优秀的投资管理是基础，但要让客户真正赚钱，必须做好客户管理. 因此，客户管理系统成为投资管理的核心竞争力之一.

为了有效控制风险，简永军强调采用科学的投资方法论至关重要。目前市场上已有多种投资方法论，如价值投资、量化投资和资产配置。在高波动和高超额收益的市场环境下，资产配置成为唯一免费的“午餐”. 通过将资产分散投资、组合投资，资产配置可以降低风险，提高投资的体验感和获得感. 这也是目前被越来越多提倡的投资理念.

简永军举例说明，即使采用最简单的股债5:5组合，每年重新平衡资产权重，经过17年的持续投资，也能获得超过单一资产100%左右的超额收益。他进一步指出，有效控制回撤是长期收益率胜出的关键因素. 从客户管理和投资管理的角度来看，在市场波动加大的过程中，除了让客户赚钱，还要确保回撤控制在客户可接受的范围内，不被市场风浪“打翻”。

简永军总结道，资产配置能够更加有效地管理风险。除了采取简单的股票+债券的组合外，将资产类别扩展到外汇、商品和金融衍生品等，可以进一步提升资产配置的效果。此外，通过资产配置的轮动，选择优质的产品，也可以增强收益.

综上所述，客户管理系统在提升投资体验感和获得感方面起到了至关重要的作用. 有效的风险管理和科学的投资方法论，以及灵活的资产配置策略，将帮助投资者在高波动的市场环境中获取稳健收益. 投资管理不仅仅是关于产品赚钱，更要让客户赚钱. 因此，投资机构应加强客户管理，借助客户管理系统为投资者提供更好的投资体验. .